Ngân hàng Nhà nước (NHNN) vừa công bố số liệu cho biết hiện nay, cả nước có khoảng 200 triệu tài khoản ngân hàng. Tuy nhiên, sau khi áp dụng yêu cầu xác thực sinh trắc học, hệ thống chỉ ghi nhận 113 triệu tài khoản cá nhân và hơn 711.000 tài khoản tổ chức còn hoạt động hợp lệ. Việc loại bỏ hơn 86 triệu tài khoản ngân hàng chưa được xác thực danh tính và không phát sinh giao dịch trong thời gian dài sẽ giúp làm sạch hệ thống tài khoản ngân hàng, ngăn chặn các hình thức lừa đảo phổ biến thời gian qua như giả mạo tài khoản nhận tiền, rút tiền không chính chủ, hoặc rửa tiền qua kênh ngân hàng điện tử.
NHNN cho biết, việc kiểm tra, xác minh khách hàng hiện triển khai song song với Đề án 06 của Chính phủ, với sự phối hợp giữa NHNN và Bộ Công an. Dự kiến việc xóa sổ hơn 86 triệu tài khoản này sẽ được các ngân hàng thương mại thực hiện từ 1/9/2025. Việc này không chỉ giúp giảm thiểu rủi ro về mặt pháp lý mà còn góp phần nâng cao an toàn và bảo mật cho hệ thống ngân hàng.
Trên thực tế, một số ngân hàng lớn như BIDV, Vietcombank, Agribank, Techcombank, VPBank… đã chủ động khóa hoặc đóng các tài khoản có dấu hiệu rủi ro. NHNN hiện đang xây dựng kho dữ liệu chung về các tài khoản có dấu hiệu gian lận nhằm phục vụ giám sát, cảnh báo giao dịch bất thường. Đây là một bước tiến quan trọng trong việc ứng dụng công nghệ để chống lại các hoạt động gian lận.
NHNN đã dự thảo nghị định thay thế Nghị định 88/2029 về xử phạt hành chính trong lĩnh vực ngân hàng – tiền tệ với mức phạt hành chính tăng lên gấp 4-5 lần so với hiện nay (tối đa 200 triệu đồng cho hành vi cho thuê, mượn tài khoản). Việc tăng cường xử phạt này nhằm nâng cao tính nghiêm minh của pháp luật và ngăn chặn các hành vi lợi dụng, lạm dụng tài khoản ngân hàng.
Về phía Bộ Công an cũng đề xuất xử lý hình sự các cá nhân có hành vi cho thuê, mượn tài khoản ngân hàng. Đây là một biện pháp quan trọng để ngăn chặn các hoạt động gian lận và bảo vệ hệ thống tài chính.
Liên quan đến tài khoản doanh nghiệp, hiện có khoảng 711.000 tài khoản, chiếm 55% số tài khoản ngân hàng của tổ chức đã được đối chiếu thông tin sinh trắc học của người đại diện hợp pháp. Từ ngày 1/7 tới đây, tài khoản doanh nghiệp cũng phải xác thực sinh trắc học mới được thực hiện giao dịch. Việc này sẽ giúp đảm bảo tính chính xác và an toàn cho các giao dịch của doanh nghiệp.
Có thể thấy, việc triển khai yêu cầu xác thực sinh trắc học và loại bỏ các tài khoản không hợp lệ là một bước tiến quan trọng trong việc nâng cao an toàn và bảo mật cho hệ thống ngân hàng. Sự phối hợp giữa NHNN và Bộ Công an trong việc kiểm tra, xác minh khách hàng và xử lý các hành vi gian lận sẽ giúp ngăn chặn các hoạt động lừa đảo và bảo vệ hệ thống tài chính.
