Nhiều doanh nghiệp tư nhân kinh doanh vàng không ghi nhận thông tin số sê-ri vàng miếng và thông tin khách hàng khiến công tác kiểm tra, giám sát của cơ quan chức năng gặp khó. Bộ Công an đề xuất NHNN quy định bắt buộc ghi số sê-ri vàng miếng trên chứng từ giao dịch. Một giải pháp dài hạn là triển khai “tài khoản vàng” tại ngân hàng và doanh nghiệp giúp kiểm soát cung cầu, can thiệp khi có biến động.
Ngân hàng Nhà nước vừa ban hành bộ thủ tục hành chính hướng dẫn đăng ký cấp phép cơ chế thử nghiệm cho các đối tượng điều chỉnh theo Nghị định 94. Bộ thủ tục gồm 6 thủ tục hành chính liên quan đến giải pháp công nghệ tài chính như chấm điểm tín dụng, chia sẻ dữ liệu qua giao diện lập trình ứng dụng mở và cho vay ngang hàng. Việc triển khai cơ chế thử nghiệm được Ngân hàng Trung ương tổ chức từ 1/7/2025 với hướng dẫn chi tiết về tiếp nhận hồ sơ, thời gian, quy trình và trả kết quả.
Từ 1/9/2025, trên 86 triệu tài khoản ngân hàng chưa xác thực danh tính và không hoạt động lâu dài sẽ bị xóa. Việc này giúp làm sạch hệ thống và ngăn chặn lừa đảo qua ngân hàng điện tử. Ngân hàng Nhà nước đang xây dựng cơ sở dữ liệu về tài khoản có dấu hiệu gian lận và đề xuất tăng penalties cho việc cho thuê/mượn tài khoản ngân hàng.